Данный сервис уже очень активно используется правоохранительными органами и уже есть успешные кейсы по пресечению отдельных преступлений с применением данного сервиса. Во-вторых, несмотря на то, что FATF разработал рекомендации для криптовалютных переводов, отработать Travel Rule для всех участников криптовалютного сектора также проблематично из-за различного определения статуса криптовалют на разных территориях. Одни страны https://www.xcritical.com/ за полную легализацию, разрабатывают правовые акты и законы, другие сильно против, и считают криптовалюты инструментом для спекуляции на рынке, третьи частично регулируют, что приводит к серому «статусу» всей сферы.
Подключите процессинг криптовалют от CryptoCloud
Чтобы избежать совершения операций с участием незаконной валюты, почти все крупные криптосервисы проводят AML-проверки онлайн при регистрации каждого нового клиента, а также запрашивают верификацию aml личности. Среди ключевых международных организаций, играющих важную роль в разработке и координации стандартов AML-политики, можно назвать межправительственную организацию FATF (ПОД/ФТ, противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Организация закрепляет международные стандарты, которые затем принимаются странами-членами, и обеспечивают основу для определенной части национальных законов и практик в области AML.
Как обезопасить себя от «грязных денег»?
В числе таких сервисов — крипто эквайринг CryptoCloud, который дает пользователям возможность проверять все входящие операции. Для активации данного инструмента нужно только включить проверку в настройках личного кабинета. Еще одна особенность, которая делает криптосферу уязвимой — нахождение в «серой» зоне с точки зрения законодательства. Хотя постепенно различные страны начинают вводить меры, регулирующие операции с криптовалютой, в большинстве юрисдикций четких правил сейчас нет. Кроме того, системы, проводящие AML-проверку кошельков, обеспечивают хранение информации как о клиенте, так и проводимых им операциях.
Обзор AML-сервисов российского рынка криптовалют
Обыденные пользователи, такие как вы и я, иногда даже не осознают, что средства, полученные от обменника или другого участника, могут иметь “темное” происхождение и в последующем столкнуться с блокировкой на бирже или другом сервисе. Чтобы уменьшить эти риски, важно знать историю происхождения средств на вашем крипто кошельке и также понимать показатель риска для каждого вашего контрагента. В статье рассказываем, как можно поменять эту криптовалюту на рубли с помощью онлайн и офлайн сервисов. Большинство сервисов обработки криптоплатежей предлагают свои инструменты для проверки транзакций.
Почему компания может получить «грязную» криптовалюту
Выработать единые практики, закрепляющие положение криптовалют для различных секторов экономики, на данный момент, проблематично за счет разрозненности и сложности крипто сферы. Чтобы найти украденную криптовалюту и злоумышленника, сотрудникам правоохранительных органов нужны цифровые следы. Например, каналы коммуникаций, отправленные файлы, домены, информация о рекламе злоумышленников в Яндекс.Директ.
Покупка криптовалюты с банковской карты
Эти данные могут использоваться как для дополнительного анализа, так и для расследования преступлений правоохранительными органами. В статье рассказываем, что такое проверка AML, для чего она нужна и как проверить криптовалюту на чистоту, чтобы обезопасить себя при проведении транзакций. Чтобы не стать невольным обладателем «грязных» денег, необходимо проводить AML-проверки получаемой криптовалюты и адресов контрагентов.
- Telegram-бот для проверки адресов и транзакций удобен в использовании, и имеет множество криптовалют и сетей для проверки, при этом веб-версия сервиса достаточно слабая (нет визуализации).
- Развитие российских аналитических компаний, предоставляющих AML-сервисы, играет важнейшую роль в условиях попыток отдельных стран изолировать российский рынок.
- Можно использовать блокчейн-эксплореры самостоятельно или обратиться к специализированным компаниям.
- Например, в марте 2024 года хакерская команда Lazarus перечислила 1 ETH в пользу инвестиционного фонда BlackRock через запрещенный миксер Tornado Cash, который обвинили в отмывании денег.
- Конкретный набор мер, применяемых при проверке, формируется в зависимости от того, какой юрисдикции принадлежит площадка.
Как минимизировать риски взаимодействия с “грязной” криптой
Так, одним из элементов проверки является KYC («Знай своего клиента»). Также сервисы используют информацию о транзакциях (данные о движении средств на счету, регистрация подозрительных операций) и временные ограничительные меры (заморозка средств) для углубленного анализа активности. Чтобы избежать возможных рисков с «грязной» криптовалютой в ходе AML-проверки на стороне биржи или обменника, эту процедуру можно провести самостоятельно. Для этого существуют специальные аналитические платформы, которые проверяют чистоту криптовалюты. Государство также не стоит в стороне от процесса развития криптовалютной индустрии в России. Чиханчин анонсировал запуск разработанного Росфинмониторингом сервиса под названием «Прозрачный блокчейн», позволяющего отслеживать криптовалютные операции.
Термины вроде «свап», «фарминг» или «стейкинг» могут быть для них незнакомы. В зависимости от обстоятельств, это может быть орган по месту вашего проживания, по месту регистрации биржи или по предполагаемому местоположению злоумышленника. Учтите, что некоторые органы могут требовать личного присутствия для оформления жалобы.
Важно понимать — в процессе легализации “грязной” криптовалюты, злоумышленники не рассматривают DEX как конечная точка. DEX в отличии от CEX и P2P сделок не позволяет обменивать криптовалюту в фиат. Некоторые страны рассматривают введение регулятивных требований к DEX, чтобы они соответствовали стандартам AML. Однако реализация такого регулирования осложнена децентрализованной природой этих платформ. AML в DEX является предметом дискуссий и рассмотрений в контексте глобального регулирования криптовалют. Существует несколько основных причин, по которым криптобиржи вводят процедуры, позволяющие проверить по AML криптовалюту.
Стоит сказать, что понятийные аппараты и регулирование частично разработано и продолжает развиваться. С течением времени соблюдение AML-политики заинтересованными сторонами стало гарантом безопасности и относительной стабильности в данной сфере. AML (Anti-Money Laundering) процедуры — это набор мер, предпринимаемых финансовыми и другими участниками рынка (в том числе в криптомире), чтобы обнаружить и предотвратить попытки получения и легализации средств, происходящих от незаконной деятельности. Проверка AML – это анализ источников поступления средств на крипто адрес и оценка показателя риск-скор. Риск-скор представляет собой процентную оценку риска в диапазоне от 0 до 100.
Тем не менее важно понимать, что процент риска — это в большинстве случаев довольно грубая оценка. Но при этом в сумме есть критическая криптовалюта, которая ранее была украдена. В современном цифровом мире, когда даже международную финансовую транзакцию можно провести по нажатию кнопки, становится все труднее препятствовать изощренным схемам отмывания денег. Эта проблема особенно актуальна в отслеживании криптовалютных операций.
AML-проверка транзакций проводится как «обычными» платежными системами, работающими с фиатной валютой, так и многими криптовалютными сервисами. Аналитические системы «красят» средства, замеченные в незаконной деятельности — отмечают их специальными маркерами. Когда «грязная» криптовалюта попадает на легальную биржу, которая соблюдает регламенты FATF и внутреннего комплаенса, платформа проводит AML-проверку и устанавливает оценку по шкале риска от 0 до 100. Чем выше показатель, тем выше риск того, что криптовалюта участвовала в незаконной деятельности. В ходе такой проверки специальные системы с помощью сложных алгоритмов анализируют базы данных и источники поступления средств на предмет их участия в незаконной деятельности. Например, в торговле наркотиками, финансировании терроризма, нелегальных закупках оружия, мошенничестве и киберпреступлениях.
KYC — аббревиатура английской фразы «know your customer/client», или «знай своего клиента». Суть принципа — прежде чем оказывать те или иные услуги, биржа или криптообменник должны установить личность того, кто взаимодействует с ними через платформу. В мире действует межправительственная организация FATF, которая борется с отмыванием средств.